ISSN: 2319-7285
Ayano David Ayanniyi
El interés total de una inversión depende de la escala de tiempo en la que se calcula el interés, porque el interés pagado puede ser compuesto. En finanzas, la tasa de interés efectiva a menudo se deriva del rendimiento, una medida compuesta, que tiene en cuenta todos los pagos de interés y capital de la inversión. Independientemente de los motivos de la posesión de dinero, es costumbre que los países de todo el mundo utilicen la tasa de interés y la tasa mínima de redescuento para controlar la oferta de dinero en circulación. Sin embargo, este estudio examinó el impacto de la tasa de interés (préstamo) en el ahorro nacional bruto, la inflación, la formación bruta de capital fijo, el producto interno bruto, la inversión bruta y el ingreso nacional de 1981 a 2009 en Nigeria. Este estudio exploró el modelo econométrico con la tasa de interés como variable dependiente mientras que las variables independientes incluyen: Ahorro Nacional Bruto, Inflación, Formación Bruta de Capital Fijo, Producto Interno Bruto, Inversión Bruta y Tasa Mínima de Redescuento, Ingreso Nacional. Este documento usó Regresión Múltiple para su análisis y los resultados muestran que el modelo especificado es altamente significativo con un valor de R-Cuadrado igual a 0.671733 (es decir, coeficiente de determinación), mientras que las variables independientes a saber: tasa de inflación, producto interno bruto, formación de capital, ahorro nacional ,, la renta nacional, la inversión y la tasa mínima de redescuento de la ecuación explican el 67% de la variación total de la tasa de interés. El valor de la tabla de estadísticos F es 2.45 en v 1 = 8 y v 2 = N-K = 20 (grado de libertad), mientras que el análisis de regresión muestra el valor estimado de estadísticos F igual a 5.846, lo anterior mide el alto nivel de significativo de la ecuación estimada. Además, el valor de las estadísticas de Durbin Watson es 2,353, que también mide el alto nivel de significación de la ecuación estimada.